Разместить заказ
Вы будете перенаправлены на Автор24

Брокерские операции банков: особенности, современная практика и перспективы

Все предметы / Банковское дело / Брокерские операции банков: особенности, современная практика и перспективы
Содержание статьи

## Сущность и специфика брокерских операций

Определение 1

Брокерские операции - это операции, которые реализуются одним из субъектов экономических отношений - брокером от имени и по поручению другого субъекта - заказчика.

Таким образом, клиент самостоятельно управляет собственными активами, т.е. решает в какой момент времени, по какой стоимости, на какой биржевой или внебиржевой площадке заключать сделки. После принятия решения клиента передает его своему брокеру, на основании чего последний совершает сделки от имени клиента. Свое решение клиент передает компании в виде поручения.

Банковские структуры при наличии соответствующей лицензии могут реализовывать брокерские операции.

Брокерские функции представляют собой посреднические функции, сущность которых заключается в купле-продаже ценных бумаг от имени и по поручению клиента на основании заключенного договора комиссии или договора поручения.

На сегодняшний день банковская структура может реализовывать функции брокера следующими методами:

  • заключение сделки на соответствующей бирже;
  • приобретение ценных бумаг у клиента для собственного портфеля или реализация имеющихся у него ценные бумаги клиенту.

Стоит отметить, что в случае, если ценные бумаги, включенные в заявку клиента, обращаются на официальных рынках, то такие сделки могут быть заключены на специальных биржах.

Как было отмечено ранее, банковская структура реализует брокерские функции от имени клиента на базе заключенного договора об оказании услуг брокера.

В рамках заключенного договора банковская структура обязана:

  • исполнять принятые на себя обязательства по договору, реализуя функции в интересах клиента;
  • обеспечивать соблюдение требований действующего законодательства при заключении сделок;
  • информировать клиента по всем вопросам, которые непосредственно связаны с исполнением функций брокера;
  • не манипулировать стоимостью ценных бумаг на рынке, а также не принуждать клиента к приобретению или реализации ценных бумаг, в т.ч. предоставляя недостоверные или неполные сведения о ценных бумагах, их эмиссии и стоимости;
  • осуществлять на финансовых рынках сделки купли-продажи ценных бумаг по поручению клиента в первоочередном порядке относительно сделок непосредственно банковской структуры;
  • своевременно и добросовестно исполнять поручения клиента в порядке поступления заявок;
  • представлять клиенту подробные детализированные отчеты о совершенных от его лица сделках;
  • в заранее оговорённые сроки реализовывать мероприятия для предотвращения разногласий с клиентом при представлении отчетов о совершенных от его лица сделках.

Готовые работы на аналогичную тему

Помимо обязанностей в рамках договора банковская структура имеет и права.

Таким образом, финансовое учреждение вправе:

  • отправлять запросы клиенту на предоставление сведений и документации, позволяющих подтвердить способность клиента осуществлять деятельность по приобретению и реализации ценных бумаг, согласно действующих нормативных и правовых актов;
  • отправлять запросы клиенту на предоставление сведений о его финансовом положении.

На современном этапе развития отечественные банковские структуры готовы предложить клиентам индивидуальный подбор схем, которые бы в полной мере учитывали степень подготовки клиента к взаимодействию с финансовым учреждением. Например, одной из таких схем можно назвать программу «Эксперт», предназначенную для клиентов банковской структуры, которые в достаточной мере разбираются в особенностях функционирования рынка ценных бумаг и могут самостоятельно принимать адекватные инвестиционные решения. Программа «VIP» предполагает обслуживание клиента выделенным менеджером банковской структуры, который осуществляет мониторинг на постоянной основе состояния инвестиционного портфеля, может оказывать необходимую помощь в выработке стратегии инвестирования с учетом оптимального для клиента соотношения риска и доходности.

На сегодняшний день брокерская деятельность регламентируется в соответствии с Федеральным законом «О рынке ценных бумаг», согласно которому отечественные банковские структуры вправе реализовывать брокерскую деятельность на фондовых рынках. ценных бумаг. Также отношения финансового учреждения, с одной стороны договора, и его клиентов, с другой стороны, регламентируются прочими законодательными и нормативными актами Центрального Банк РФ и Федеральной службы по финансовым рынкам, регламентом брокерского обслуживания на фондовом рынке, который принимает финансовым учреждением внутри организации.

Перспективы и трудности развития брокерской деятельности

Дальнейшее развитие брокерской деятельности непосредственно связано со большим числом достаточно противоречивых тенденций, предопределяющими большинство процессы в данной области деятельности банковской структуры и которые требуют учета при совершенствовании деятельности банковской структуры на этом секторе функционирования.

Замечание 1

Стоит отметить, что уровень развития фондовых рынков оказывает значительное влияние на широту и качество брокерских услуг. Увеличение объемов и видов обращаемых ценных бумаг, совершенствование инструментов и методик фондовых рынка в значительной мере увеличивает качество брокерского обслуживания.

На сегодняшний день развитие технологии брокерского обслуживания требует от коммерческого финансового учреждения внедрения самых современных средств автоматизации подразделений т программного обеспечения, которые задействованы в брокерском обслуживании. Помимо острой необходимости регулярного совершенствования технологии обслуживания клиентов, необходима непрерывная модернизация программного обеспечения системы брокерского обслуживания, модификация ее технического оборудования, таким образом, необходимы изменения организации структуры и кадрового состава отделов банковской структуры, внутренней технологической документации, договорной базы и т. д.

Сообщество экспертов Автор24

Автор этой статьи

Автор статьи

Полина Михайловна Копруджу

Эксперт по предмету «Банковское дело» , преподавательский стаж — 8 лет

Статья предоставлена специалистами сервиса Автор24
Автор24 - это сообщество учителей и преподавателей, к которым можно обратиться за помощью с выполнением учебных работ.
как работает сервис