Эволюция международных валютно-расчетных отношений

Особенности валютно-расчетных отношений

Этот вид отношений складывается внутри валютной системы, которая охватывает взаимодействие между экономическими агентами одной страны или разных стран на основе национального законодательства и межгосударственного соглашения. Система валютных отношений может быть национальной и международной. Первая строится на взаимодействии субъектов в части проведения международных платежей при использовании валютных резервов страны. Международная система строится на совокупности инструментов и органов управления международного значения для обеспечения оборота денежных средств в процессе мирового общественного воспроизводства.

Формирование мировой системы валютного обращения относят к середине девятнадцатого века. Она имеет специфическую форму организации. Кроме того, она оказывает влияние на национальные системы валютных отношений. Взаимодействие осуществляется через банковские структуры, межгосударственное регулирование и координацию политики в части управления валютным обращением. Национальная система валютных отношений включает в себя:

1. Единицу национальной валюты.
2. Конвертируемость валют.
3. Действующий режим курса.
4. Ограничения на валюту.
5. Наличие международных кредитов.
6. Применяемые регламентационные международные расчеты.
7. Действующие органы национальной власти, необходимые для обслуживания валютных отношений.

Мировая система валютных отношений схожа по структуре с национальной. Единственным ее отличием является регулирование с помощью независимых международных финансовых организаций.

Расчетные отношения предполагают регулирование платежных операций согласно платежными требованиям и финансовым обязательствам. Последние возникают в ходе экономического, политического, научного, культурного взаимодействия стран друг с другом. Расчеты, как и валютные операции, осуществляются через банковские системы. Чаще всего, расчеты возникают вследствие международных торговых отношений между странами, а также иных отношений, предполагающих движение денежных средств между субъектами.

Международные валютно-расчетные отношения

Международные расчеты сложились под влиянием исторических особенностей формирования экономических отношений между странами. К ним относят:

1. Взаимоотношения между импортерами и экспортерами, банками устанавливаемые с помощью товарораспорядительных актов и платежных документов.
2. Международные банковские правила, нормативно-правовые акты, действующие для участников мировых хозяйственных отношений.
3. Унификация и универсальность валютных расчетов согласно действующих Конвенций. Процесс унификации продолжается силами Комиссии по праву международной торговли ООН.
4. Расчеты имею документарный вид.

Расчетные операции в валюте между странами могут документироваться векселями, чеками, платежными расписками. Комплекс документов включает так же выставление счет-фактур, различного вида отгрузочных документов, сертификатов, страховых полисов, счетов и так далее. Регулированием взаимоотношений между контрагентами различной национальной принадлежности в части валютных расчетов является банк, берущий на себя обязательства по проверке расчетной документации. Для того, чтобы проводить по своим счетам валютные операции между субъектами банк должен иметь генеральную или внутреннюю лицензию на проведение подобного рода операций. Генеральная лицензия позволяет банку проводить валютные расчеты, как на территории страны, так и за ее пределами. Внутренняя – платежи только на территории страны. Существует так же разовая лицензия, позволяющая банку осуществить определенную операции в иностранной валюте.

Эволюция международных валютно-расчетных отношений

Субъекты, задействованные в международных торговых отношениях, открывают счета в коммерческих банках, имеющих генеральную или разовую лицензию на осуществление валютных расчетов. Текущий счет для валюты по сути является валютным счетом субъекта. Существует транзитный валютный счет, используемый для контроля поступления выручки и соблюдения порядка сделки купли-продажи. В свою очередь перевод денежных средств осуществляется между банками различной национальной принадлежности, то есть валютные расчеты происходят между внутренним и иностранным банком. В иностранном банке открывается счет «ностро», а в национальном – «лоро». Для сверки платежей между банками происходит обмен авизо или выписок по корреспондентским счетам.

Действующая система валютных расчетов была создана в 1973 году. В нее вступило более 240 банков из пятнадцати стран. В основе валютно-расчетных операций всегда лежит внешнеторговый договор, который заключается между субъектом национальной экономики и иностранным субъектом. В контракте содержатся финансовые и валютные условия. Последние включают в себя цену, защитные оговорки, валюту платежа. Для того, чтобы минимизировать риски при обесценивании валюты договора необходимы валютные оговорки. По сути, это лимиты изменения курса.

Финансовые условия валютно-расчетных отношений необходимы для того, чтобы определить права обеих сторон сделки. Исполнение этих условий решает следующие задачи:

1. Предотвращение излишних авансовых платежей.
2. Обеспечение более быстрого расчета.
3. Формирование возможности переноса платежа импортером.
4. Стимулирование и выполнение обязательств обеими сторонами сделки.

Условия финансового взаимодействия включают в себя условия и форму расчетов. Расчеты могут проводиться наличными, в этом случае определяется момент передачи денежных средств. Расчеты могут осуществляться в кредит, когда экспортер предоставляет импортеру отсрочку, либо импортер платит экспортеру аванс. Взаимодействие между субъектами международной торговли бывает смешанным, то есть содержать элементы кредитного и наличного расчета.