Понятие платежного баланса
Одним из самых главных инструментов, позволяющих осуществлять регулирование и прогноз развития экономики, является платежный баланс. Он не только отражает международное движение товаров, услуг, рабочей силы и капиталов, но и позволяет строить модели и составлять прогнозы в сферах внешней торговли, иностранных инвестиций, фондового рынка и рыка валют. Фактически, платежный баланс дает качественную и количественную характеристику масштабов и состояния внешнеэкономических связей любого государства.
Платежным балансом называется соотношение совокупности фактически произведенных государством за рубежом выплат и поступлений из-за границы, полученных за этот же период времени.
Статья: Анализ и функции платежного баланса
Международный валютный фонд дает свой вариант определения понятия «платежный баланс».
«Платежный баланс представляет собой систематический перечень всех экономических операций, произведенных за какой-либо определенный период времени между резидентами данного государства и резидентами всех остальных стран мира».
Так как в обоих определениях фигурирует фактор времени, то выделяют платежные балансы за месяц, за квартал, за год. Отдельно можно выделить платежный баланс на определенную дату.
Платежный баланс за кокой-то период времени – это отношение платежей к поступлениям за указанный период.
Данный вид платежного баланса позволяет обнаружить изменения мировых хозяйственных связей и отношений государства, уточнить уровень развития и состояние экономики страны.
Платежный баланс на конкретную дату – это отражение ежедневных изменений (со дня на день) в соотношении поступлений и выплат, подлежащих к исполнению на конкретную дату.
Состояние платежного баланса показывает преобладающее направление движения средств. Если преобладают валютные поступления, то баланс активен. Если же платежи за рубеж превышают размеры валютных поступлений, то это означает, что баланс пассивен.
Платежный баланс охватывает и учитывает все операции, связанные с юридической передачей права собственности на различные виды товаров и услуг, с обменом денежными средствами и различными активами между представителями разных государств. Поэтому от учитывает как платежи по коммерческому счету, так и безвалютные операции, товарообмен и безвозмездную денежную помощь, перемещение краткосрочных капиталов и долгосрочные переводы, операции по обмену взаимными договорами и обязательствами, не сопровождающиеся в данный момент денежными выплатами.
Структура и функции платежного баланса
Как вытекает из приведенных выше определений, главными функциями платежного баланса являются:
- учет всех операций, связанных с выплатами за границу за определенный период времени;
- учет всех поступлений из-за рубежа за это же время;
- анализ полученного соотношения;
- предоставление информации для прогнозирования и моделирования дальнейших путей развития внешнеэкономических связей и национальной экономики.
Впервые попытки учета внешнеэкономических операций были предприняты еще в конце $XIV$ века. К концу $ХІХ$ века уже были разработаны методики составления платежного баланса. Они с успехом применялись в США и Великобритании. А первая официальная публикация платежного баланса состоялась в $1923$ году. Она базировалась на показателях предыдущего, $1922 $ года.
В структуре платежного баланса выделяют следующие разделы:
- торговый баланс;
- баланс услуг и некоммерческих выплат;
- баланс движения капиталов и кредитов.
Торговым балансом называется соотношение поступлений от экспорта товаров и выплат по импорту товаров и услуг.
При составлении платежного баланса во внимание принимается лишь та часть торгового баланса, выплаты по которому уже проведены. Экспорт товаров и услуг представляет собой главный источник валютных поступлений в государство. Он предоставляет возможности для обслуживания внешнего долга, влияет на объемы возможных закупок товаров за рубежом (импорт).
Баланс услуг и некоммерческих поступлений – это перечень поступлений и платежей по транспортным перевозкам, услугам всех видов связи, туризму, культурному обмену, научному сотрудничеству.
В эту же категорию входят платежи на содержание дипломатических и торговых представительств, потребительские переводы, выплаты по страхованию, лицензированию и использованию изобретений, проценты по капиталовложениям и инвестициям. В последнее время возросли доходы от международного туризма и глобальной компьютерной сети. Поэтому значение данного раздела в платежном балансе существенно возросла. Два выше рассмотренных раздела (торговый баланс государства и баланс услуг и некоммерческих операций) объединяются в баланс текущих операций (или просто – текущий баланс) страны.
Балансом движения капиталов и кредитов называется отражение притока и вывоза капиталов, соотношение предоставленных и полученных международных кредитов.
По содержанию этот раздел подразделяют еще на отдельные составляющие:
- прямые иностранные инвестиции;
- портфельные инвестиции (покупка ценных бумаг);
- международные кредитные операции (движение ссудного капитала);
- перемещение капитала между банками.
Виды анализа платежного баланса
Анализ платежного баланса представляет собой совокупность аналитических операций, осуществляемых на основе различных критериев, подходов и инструментов.
Анализ торгового баланса является первым этапом общего анализа платежного баланса. Он характеризует состояние экономики путем сопоставления экспорта и импорта. Чем выше доля экспорта, тем боле развита экономика страны и выше поступления валюты в ее бюджет.
Анализируя баланс текущих операций, получают картину баланса услуг («невидимой торговли»), баланс текущих трансфертных выплат, доходов от инвестиций. При анализе баланса движения капитала можно получить картину общего состояния капиталов государства, изменения экономической зависимости от иностранных инвесторов. Дополнят полученную картину результаты анализа международной инвестиционной политики и анализ внешнего государственного долга.
