Причины преступлений в сфере банковской деятельности
Главными причинами совершения преступлений в банковской деятельности являются:
- Несовершенство правовых регуляторов общественных отношений. Из-за этого субъекты не являются защищенными от недобросовестных сделок;
- Низко эффективная системы осуществления контроля за деятельностью банков;
- Неэффективный контроль за становлением уставного капитала банков;
- Недостаточный уровень осуществления контроля за правомерностью открытия счетов. Это связано с тем, что большинство коммерческих банков заинтересованы в получении денежных средств клиентов.
По данным проведенных Центральным Банком России проверок деятельности коммерческих банков говорит о присутствии огромных нарушений правил, связанных с открытием счетов и совершаемых с ними операции юридическими лицами. Помимо этого, были выявлены большое количество фактов, связанных с открытием расчетных счетов, которые не имеют надлежащего юридического оформления.
Статья: Виды преступлений в сфере банковской деятельности
Виды преступлений в сфере банковской деятельности
Сегодня государство проводит активную борьбу, направленную на совершение правонарушений в банковской деятельности. Вследствие этого произошло ужесточение требований, которые предъявляются к банкам при реализации их деятельности.
Преступления, совершаемые в банковской деятельности являются довольно разносторонним институтом. Это можно объяснить тем, что, с одной стороны, возбуждать процедур, направленную на привлечение к ответственности имеют право различные субъекты хозяйственного оборота, а, с другой стороны, за совершение банковских правонарушений существует большое количество самых различных способов привлечения к различным видам уголовной ответственности.
Основными преступлениями, являются преступления, которые совершаются клиентами кредитно-банковских организаций. Сюда входят преступления, которые связаны с выдачей и получением кредитов. Это связано с тем, что кредитование сегодня представляет один из наиболее уязвимых в криминологическом отношении банковских операций.
Другим видом преступлений является мошенничество. Это хищение чужого имущества при помощи совершения обманных действий, либо злоупотребления доверием.
Выделяют следующие преступные посягательства, связанные с мошенничеством при осуществлении кредитовании в банковской сфере:
- Хищений денежных средств банка при помощи оформления кредитов на подставных и несуществующих лиц.
- Введение в заблуждение потенциальными ссудозаемщиками банковских служащих при помощи использования специально созданных для хищения кредитных средств фиктивных предприятий, фирм-однодневок.
Помимо этого, существуют следующие виды преступлений:
- Ведение незаконной банковской деятельности;
- Отмывание денежных средств или прочего имущества, которое было приобретено другими лицами преступным способом;
- Отмывание денежных средств или прочего имущества, которое было приобретено лицом в результате совершения преступных действий;
- Злостное уклонение от погашения задолженности перед банком;
- Незаконное приобретение и разглашение информации, которая является коммерческой или банковской тайной;
- Изготовление или сбыт денег или ценных бумаг, которые являются поддельными;
- Преднамеренное банкротство;
Кроме того, неправомерными могут являться такие действия, как:
- Открытие расчетных счетов на основе фиктивных документов;
- Несвоевременное проведение банковских операций;
- Несвоевременное информирование налогового органа о том, что был открыт или закрыт расчетный счета фирмы и многое другое.
